迎著春天的腳步，蘇州自貿(mào)片區(qū)金融開(kāi)放創(chuàng)新跑出新速度。近日，2023年蘇州自貿(mào)片區(qū)金融創(chuàng)新獎(jiǎng)評(píng)選結(jié)果出爐，諸多實(shí)踐在金融高質(zhì)量發(fā)展一線的金融機(jī)構(gòu)及相關(guān)單位脫穎而出。

金融創(chuàng)新獎(jiǎng)是蘇州自貿(mào)片區(qū)打造金融開(kāi)放創(chuàng)新“蘇州樣板”的重要舉措，已連續(xù)評(píng)選多年。為進(jìn)一步貫徹落實(shí)中央金融工作會(huì)議精神，今年的評(píng)選結(jié)合新階段金融發(fā)展的重點(diǎn)任務(wù)優(yōu)化獎(jiǎng)項(xiàng)設(shè)置，聚焦金融開(kāi)放、科技金融、數(shù)字金融、綠色金融、普惠金融等領(lǐng)域，經(jīng)由機(jī)構(gòu)申報(bào)、園區(qū)金融發(fā)展和風(fēng)險(xiǎn)防范局初審、專(zhuān)家評(píng)審、園區(qū)管委會(huì)審定以及社會(huì)公示，評(píng)選出金融開(kāi)放創(chuàng)新獎(jiǎng)5個(gè)、科技金融創(chuàng)新獎(jiǎng)（含普惠、金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)）8個(gè)、數(shù)字金融創(chuàng)新獎(jiǎng)10個(gè)、綠色金融創(chuàng)新獎(jiǎng)4個(gè)、環(huán)境建設(shè)創(chuàng)新獎(jiǎng)3個(gè)。這些獲獎(jiǎng)項(xiàng)目分布領(lǐng)域廣泛，創(chuàng)新亮點(diǎn)突出，進(jìn)一步凝聚起推動(dòng)蘇州自貿(mào)片區(qū)金融業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的“金色力量”。

擦亮開(kāi)放底色 賦能金融創(chuàng)新

基于開(kāi)放的底色，蘇州自貿(mào)片區(qū)持續(xù)營(yíng)造活躍的金融創(chuàng)新氛圍，不斷提升區(qū)域金融中心高地的輻射力和影響力。此次獲評(píng)自貿(mào)區(qū)金融開(kāi)放創(chuàng)新獎(jiǎng)的項(xiàng)目圍繞貿(mào)易便利化、產(chǎn)業(yè)創(chuàng)新、人才服務(wù)等方面做了許多探索，結(jié)出累累碩果。

蘇州銀行園區(qū)支行聯(lián)合江蘇國(guó)知中心、銀團(tuán)成員行、借款人及License-In方藥企等多方協(xié)同合作，于2023年6月成功發(fā)放全國(guó)首筆技術(shù)與知識(shí)產(chǎn)權(quán)對(duì)外許可（License-Out）收益權(quán)融資銀團(tuán)貸款，這是生物醫(yī)藥類(lèi)企業(yè)通過(guò)技術(shù)與知識(shí)產(chǎn)權(quán)對(duì)外許可實(shí)現(xiàn)融資的首例貸款。較以往對(duì)既有知識(shí)產(chǎn)權(quán)進(jìn)行質(zhì)押實(shí)現(xiàn)融資不同，本次融資將企業(yè)研發(fā)能力與相關(guān)技術(shù)的未來(lái)收益權(quán)提前變現(xiàn)，提高了資金利用效率，為企業(yè)的研發(fā)創(chuàng)新提供了資金保障，同時(shí)也在一定程度上降低銀行融資業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。

中國(guó)銀行園區(qū)分行則率先在江蘇省金融機(jī)構(gòu)中落地“境內(nèi)運(yùn)費(fèi)外匯支付便利化”首筆業(yè)務(wù)，助力企業(yè)實(shí)現(xiàn)境內(nèi)運(yùn)費(fèi)外匯支付線上化。這一模式借助區(qū)塊鏈的可追溯性和不可篡改及偽造的技術(shù)特質(zhì)，通過(guò)在銀行、企業(yè)、外匯局、稅務(wù)部門(mén)之間建立數(shù)據(jù)共享和核驗(yàn)機(jī)制，豐富了貿(mào)易背景真實(shí)性審核工具箱，同時(shí)提升了物流運(yùn)輸企業(yè)的付匯效率和無(wú)感體驗(yàn)，大幅降低了企業(yè)“腳底成本”。截止到目前，中行通過(guò)該項(xiàng)目支付境內(nèi)外匯運(yùn)費(fèi)600余筆。

科技金融發(fā)酵 服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)

金雞湖畔，金融與科技融合發(fā)酵，碰撞出別樣火花。

農(nóng)業(yè)銀行園區(qū)支行始終以助力產(chǎn)業(yè)創(chuàng)新為己任，針對(duì)生物醫(yī)藥融資面臨問(wèn)題積極改革創(chuàng)新，為企業(yè)提供“定制化”金融服務(wù)。2023年5月，銀行聯(lián)合長(zhǎng)三角科技要素交易中心成功投放國(guó)內(nèi)首單生物醫(yī)藥管線質(zhì)押貸款，在上海技術(shù)交易所辦理質(zhì)押，通過(guò)管線質(zhì)押的方式為企業(yè)提供授信，創(chuàng)新的擔(dān)保方式既解決了企業(yè)融資難的困境，又為銀行信貸資產(chǎn)提供了有力保障，同時(shí)也為銀行機(jī)構(gòu)有效評(píng)估生物醫(yī)藥企業(yè)核心資產(chǎn)價(jià)值提供了依據(jù)。

蘇州禾裕融資租賃有限公司以專(zhuān)利權(quán)二次許可模式，設(shè)計(jì)出以知識(shí)產(chǎn)權(quán)為核心的金融創(chuàng)新工具——禾裕知識(shí)租，幫助科技型中小企業(yè)充分利用知識(shí)產(chǎn)權(quán)盤(pán)活無(wú)形資產(chǎn)，不僅為科技型中小企業(yè)提供了靈活、多樣化的金融服務(wù)，降低其融資成本，也拓寬了傳統(tǒng)融資租賃業(yè)務(wù)的種類(lèi)?！昂淘ＶR(shí)租”讓科技企業(yè)的專(zhuān)利實(shí)現(xiàn)金融價(jià)值，解決融資痛點(diǎn)，最大限度實(shí)現(xiàn)優(yōu)質(zhì)知識(shí)產(chǎn)權(quán)的價(jià)值轉(zhuǎn)化和高效利用，截至目前已累計(jì)完成42筆，幫助企業(yè)利用223項(xiàng)專(zhuān)利完成融資4.08億元，單家企業(yè)最高融資超6000萬(wàn)元。

盤(pán)活數(shù)字要素 加碼金融發(fā)展能級(jí)

當(dāng)前，蘇州自貿(mào)片區(qū)正積極布局?jǐn)?shù)字未來(lái)，“數(shù)字金融”這一關(guān)鍵詞已經(jīng)逐漸滲透到普惠金融、零售金融、風(fēng)控管理等各個(gè)業(yè)務(wù)領(lǐng)域。

建設(shè)銀行蘇州分行綜合運(yùn)用聚合支付+“百易安”資金監(jiān)管組件，自主創(chuàng)新產(chǎn)品“‘易慧補(bǔ)繳’政付通繳費(fèi)監(jiān)管應(yīng)用”，配合園區(qū)公積金中心搭建線上渠道，實(shí)現(xiàn)足不出戶(hù)即可完成養(yǎng)老金的補(bǔ)交。

蘇州盈天地資訊科技推出的智盈數(shù)據(jù)?策略大腦項(xiàng)目通過(guò)構(gòu)建基于數(shù)據(jù)分析和人工智能技術(shù)的決策平臺(tái)，將數(shù)據(jù)挖掘、機(jī)器學(xué)習(xí)、模式識(shí)別、自然語(yǔ)言處理等技術(shù)結(jié)合起來(lái)，支持金融機(jī)構(gòu)在營(yíng)銷(xiāo)過(guò)程中做出更科學(xué)的決策。

與此同時(shí)，園區(qū)積極營(yíng)造良好的數(shù)幣生態(tài)環(huán)境和豐富的數(shù)幣應(yīng)用場(chǎng)景。基于當(dāng)前數(shù)幣支付能力和用戶(hù)使用反饋，“數(shù)字金雞湖”平臺(tái)上線了最新數(shù)幣支付產(chǎn)品——數(shù)字金雞湖智能合約聚合清分商業(yè)管理系統(tǒng)。在聚合清分系統(tǒng)強(qiáng)有力的支撐下，平臺(tái)進(jìn)一步賦能入駐商戶(hù)數(shù)幣收款能力，簡(jiǎn)化商戶(hù)入駐流程，而對(duì)用戶(hù)來(lái)說(shuō)，只需使用數(shù)字金雞湖APP掃描聚合支付二維碼，就可以更高效地使用數(shù)幣買(mǎi)單。2023年，平臺(tái)累計(jì)發(fā)放數(shù)幣紅包逾800萬(wàn)元，帶動(dòng)園區(qū)數(shù)幣交易逾5億元，實(shí)現(xiàn)蘇州中心、圓融時(shí)代廣場(chǎng)兩大核心商圈數(shù)幣95%商戶(hù)覆蓋。

可持續(xù)系統(tǒng)化 綠色金融邁步高質(zhì)量

綠色金融是實(shí)現(xiàn)綠色發(fā)展的重要舉措，構(gòu)建完善的綠色金融體系是推動(dòng)綠色高質(zhì)量發(fā)展的必然選擇。蘇州自貿(mào)片區(qū)的金融機(jī)構(gòu)積極搶抓新熱點(diǎn)新機(jī)遇，探索綠色金融創(chuàng)新之路。

蘇州銀行綠色金融管理系統(tǒng)于2023年順利上線。系統(tǒng)具有人行、金融監(jiān)管局等多套標(biāo)準(zhǔn)綠色資產(chǎn)智能識(shí)別貼標(biāo)、綠色項(xiàng)目環(huán)境效益測(cè)算、碳排放測(cè)算、監(jiān)管報(bào)表生成及信息統(tǒng)計(jì)查詢(xún)功能，提高銀行綠色金融管理能力，優(yōu)化數(shù)據(jù)治理，有效助力綠色金融發(fā)展戰(zhàn)略的穩(wěn)步推進(jìn)和有效落地。該系統(tǒng)上線至2023年底，蘇州銀行報(bào)送監(jiān)管部門(mén)綠色信貸余額超300億元，較年初增幅超60%。

中國(guó)銀行園區(qū)分行打破逐一核定項(xiàng)目公司額度的傳統(tǒng)授信模式，采用對(duì)集團(tuán)母公司進(jìn)行一次審批核定總量，獲批貸款資金可用于名下各項(xiàng)目公司光伏電站建設(shè)。截止到2023年末，該行分布式光伏項(xiàng)目采用統(tǒng)借統(tǒng)還授信模式審批客戶(hù)數(shù)量2家，包含全國(guó)范圍約100個(gè)分布式光伏電站項(xiàng)目，授信總量合計(jì)11.93億元，授信余額3.99億元。在該模式下，客戶(hù)授信所需材料大幅減少，審批效率有效提高，時(shí)效性也大為提升，此外銀行結(jié)合分布式光伏電站可復(fù)制特征，對(duì)于項(xiàng)目材料可容缺審批，核定批量總條件，符合條件的單一項(xiàng)目不逐一另行審批，促進(jìn)綠色信貸授信項(xiàng)目快速放款、快速落地。

聚力協(xié)同融合 共創(chuàng)優(yōu)質(zhì)金融生態(tài)

金雞湖畔，金色浪潮涌動(dòng)。當(dāng)前，蘇州工業(yè)園區(qū)已成為全省外資集聚度最高、金融機(jī)構(gòu)種類(lèi)最全、數(shù)量最多、分布最密集的地區(qū)之一。蘇州自貿(mào)片區(qū)在推動(dòng)金融高質(zhì)量集聚發(fā)展的同時(shí)，不斷完善金融生態(tài)，為加快開(kāi)放創(chuàng)新的世界一流高科技園區(qū)提供堅(jiān)實(shí)的金融支撐。

蘇州基金博物館與蘇州銀行業(yè)與保險(xiǎn)業(yè)協(xié)會(huì)合作建設(shè)“蘇州銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)清廉金融文化教育基地”，以“廉石之光輝耀金融”為主題，集紅色金融、蘇州金融史、蘇州銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)清廉金融文化“三位一體”，堅(jiān)持監(jiān)管引領(lǐng)、行業(yè)共享、多方共促，打造常態(tài)化參觀見(jiàn)學(xué)平臺(tái)、實(shí)景式交流研討陣地，進(jìn)一步落實(shí)新時(shí)代廉潔文化建設(shè)要求，深化蘇州清廉金融文化建設(shè)工作，助力蘇州金融行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。

優(yōu)質(zhì)的營(yíng)商環(huán)境離不開(kāi)成熟的金融市場(chǎng)和穩(wěn)定的金融環(huán)境，在助力金融行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的過(guò)程中，蘇州市金融科技協(xié)會(huì)發(fā)揮著積極的作用。協(xié)會(huì)利用社團(tuán)優(yōu)勢(shì)打造了具有蘇州特色的金融科技博覽會(huì)，將長(zhǎng)三角RPA和AI金融大模型應(yīng)用等大賽引入蘇州，擦亮金融科技服務(wù)品牌。此外，為進(jìn)一步強(qiáng)化供需對(duì)接，有效提升創(chuàng)新成果轉(zhuǎn)化，協(xié)會(huì)還積極舉辦各類(lèi)專(zhuān)業(yè)論壇，組織會(huì)員單位走進(jìn)上海、深圳、南京等地開(kāi)展技術(shù)交流，為金融行業(yè)招才引智、產(chǎn)業(yè)鏈協(xié)同貢獻(xiàn)力量。

未來(lái)，蘇州自貿(mào)片區(qū)將持續(xù)銳意創(chuàng)新，奮勇?tīng)?zhēng)先，更好地發(fā)揮金融對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展和產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)的引領(lǐng)、帶動(dòng)作用，推動(dòng)金融開(kāi)放創(chuàng)新邁上新臺(tái)階。

編輯 唐曉雯

2024年4月18日